История одного платежа
“От сумы да тюрьмы не зарекайся”
Неделю назад мне позвонили из банка, где у меня открыт дебетовый карточный счет. Название неважно, но банк из топ-10. Так вот, мне объявили, что я должен в течении недели подъехать в удобное мне отделение для заполнения некого объяснительного документа в рамках исполнения рекомендаций ЦБ по упреждению нарушения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Иными словами, одна из моих операций по счету попадает в категорию подозрительных и от меня хотят пояснений.
Стало жутковато.
Но уже через мгновенье, когда мне сообщили что это за операция, я не знал, плакать или смеяться.
Итак, что же я сделал? Снял наличными миллион? Перевел этот миллион другому физлицу, которые их тут же обналичило? Сделал крупное пожертвование НКО со статусом "иностранного агента"? Не угадали!
Я четвертый раз в течении года оплатил пребывание моего ребенка в детском саду.
Безналичным способом совершил очередной месячный платеж на счет в Сбербанке в пользу Общеобразовательной АНО, и не какой-нибудь, а лицензированной Департаментом образования города Москвы .
Сотрудник банка тоже не сразу понял суть проблемы, долго выяснял кто и когда мне звонил, и, наконец, отправился совещаться с руководством. Вернулся он с новым взглядом на мир и свою профессиональную деятельность. Оказалось, что критичным нюансом, запустившим весь механизм, оказалось упоминание в платеже ФИО моего ребенка. Это означает совершения платежа с наличием стороннего выгодоприобретателя (моего отпрыска дошкольного возраста), и банк. по настоятельной рекомендации ЦБ, хочет получить от меня метрику на него. Последней каплей было то, что подобные платежи были регулярными (более 3-х раз в течении года), на четвертом меня и выловили.
Вечерело. Неподалеку писали объяснительные еще парочка то ли "террористов", то ли "отмывальщиков преступно нажитого".
Все и даже больше ищите в Telegram